dodigi.ru · инструменты
Калькулятор финансовой модели
Посчитайте точку безубыточности своего дела: сколько заказчиков в месяц нужно, чтобы выйти в ноль. Калькулятор считает любой бизнес, где есть персонал, расходы и заказчики, — услуги, производство, торговлю, общепит. Под каждым числом видно, из чего оно сложилось.
Бизнес в плюсе, но запас тонкий. Поток может упасть только на 16,7% — дальше начинается убыток. Обычная просадка сезона больше.
Чистая прибыль
100 490 ₽
в месяц, после налогов
Точка безубыточности
250
заказчиков в месяц
Запас прочности
16,7%
насколько может упасть поток
Возврат вложений
20
месяцев при нынешней прибыли
1 · Продажи1 050 000 ₽ валом▼
2 · Расходы на одного заказчика1 037 ₽ на заказчика▼
3 · Персонал358 621 ₽ с взносами▼
По умолчанию считаем по базовой ставке 30% — она подходит большинству. У малого и среднего бизнеса часть зарплаты сверх федерального МРОТ облагается по 15%: включите льготу, если ваша компания в реестре МСП. Ставки и МРОТ меняются — проверьте актуальные перед решением.
4 · Постоянные расходы в месяц175 000 ₽ в месяц▼
5 · Налоги17 734 ₽ налога▼
Налог считается с прибыли. Если он получается меньше одного процента выручки, платится этот минимум — даже при убытке.
6 · Вложения на старте2 000 000 ₽ вложено▼
Один заказчик2 358 ₽ маржи▼
НДС на этом режиме не начисляется
3,0% от чека
прямая себестоимость
2,2% от чека
этим покрываются зарплаты, аренда и всё остальное
Месяц целиком100 490 ₽ в месяц▼
Выручка
300 × 3 395 ₽
Переменные расходы
300 × 1 037 ₽
рентабельность 69,5%
Постоянные расходы
4 × 60 000 ₽ на руки, это 68 966 ₽ начислением
30% со всей начисленной зарплаты
не зависят от числа заказчиков
Результат
маржинальный доход минус постоянные
2 000 000 ₽ ÷ 36 мес
15% с прибыли 118 224 ₽
рентабельность 9,9%
Сколько заказчиков нужно250 в месяц▼
постоянные расходы плюс износ вложенного
маржа после переменных расходов
589 176 ₽ ÷ 2 358 ₽
Тёмная черта — ваш нынешний поток, красная — точка безубыточности. Пока тёмная правее красной, бизнес в плюсе.
Что будет, есличетыре сценария▼
| Сценарий | Прибыль в месяц | Нужно заказчиков |
|---|---|---|
| Как сейчас | 100 490 ₽ | 250 |
| Поток просел на треть | −122 042 ₽ | 250 |
| Пришлось дать скидку 10% | 9 517 ₽ | 291 |
| Расходы выросли на 20% | 70 740 ₽ | 265 |
Сценарии считаются от ваших чисел. Если бизнес держится только в базовом варианте, запаса у него нет.
Что внутри расчёташесть уточнений — что модель считает, а чего не видит
Один средний месяц
Модель показывает месяц устоявшейся работы: маржу с заказчика, постоянные расходы, налоги и точку безубыточности. Сезонности, роста и разгона первых месяцев в ней нет.
Прибыль, а не деньги
Кассовые разрывы, отсрочки оплаты и запасы на складе не считаются. Прибыль на бумаге и деньги на счёте — разные вещи: их разводит движение денег по месяцам.
Зарплаты
Вводится сумма на руки. Модель поднимает её до начисленной, добавляя налог на доходы, и сверху считает страховые взносы — для бизнеса это и есть настоящая цена сотрудника.
Налоги
Ставки и МРОТ меняются, значения по умолчанию — ориентир, а не справка. Перед решением сверьтесь с действующим законом или с бухгалтером.
НДС
Начисляется только на общей системе. Входящий НДС с закупок вычитается по доле, которую вы указали; длинные цепочки поставок и льготные ставки так не считаются.
Точка безубыточности
Постоянные расходы плюс износ вложенного делятся на маржу с одного заказчика. Получается число заказчиков, при котором прибыль до налога равна нулю.
Следующий шаг
Соберём модель и автоматизируем учёт
Сначала финансовая модель под ваш бизнес: двенадцать месяцев с движением денег, сезонностью и сценариями, которые вы крутите сами. Потом — сбор данных: выручка, расходы и зарплаты подтягиваются из ваших таблиц, банка и кассы, и модель пересчитывается без ручного переноса цифр. Напишите, что за бизнес, — отвечу в течение дня.